الذهب والفضة هما المعادن الثمينة الأكثر شهرة في العالم. لقد كانوا منذ العصور القديمة مصدر إلهام للإنسان وأصبحوا رموزًا مرغوبة بشكل خاص للثروة على مر القرون. من المجوهرات إلى الصناعة، بما في ذلك العملات والاستثمار المالي، غالبًا ما يوجد الذهب والفضة في مجالات متطابقة من التطبيق والاستخدام. في كثير من الأحيان يتم مقارنتها، ومع ذلك فإن هذه المعادن لديها بعض الاختلافات التي تؤثر على سعرها، مما يجعل الذهب معدنًا أكثر تكلفة من الفضة.
الذهب معدن نادر من الفضاء بكميات محدودة!
يتم استخراج ما يقارب 3 طن من الذهب من الأرض سنويًا، مقارنة بـ 277 طن من الفضة. الذهب موجود في الواقع بكميات أقل من الفضة على الأرض. ولسبب وجيه، فإن هذا المعدن الثمين من أصل خارج كوكب الأرض، وليس أرضيًا!
منذ أن تم اكتشاف الذهب، حاول الكيميائيون تصنيعه، ولكن دون جدوى. ولهذا يتساءل العلماء عن أصل الذهب وكيفية تشكله. ولم نتمكن من الإجابة على هذا السؤال إلا منذ عام 2013، بفضل علم الفيزياء الفلكية: المعدن الأصفر الموجود على الأرض يأتي من الفضاء.
ومنذ ذلك الحين، ظهرت نظريتان متزامنتان. بالنسبة للبعض، ربما كان ذلك نتيجة الاصطدام العنيف للغاية بين نجمين نيوترونيين قبل عدة مليارات من السنين، مما سمح بتكوين المعادن الثقيلة بما في ذلك الذهب. بالنسبة للآخرين، وُلِد الذهب من انفجار مستعر أعظم.
وعلى الرغم من أن النظريتين تبدوان مختلفتين، إلا أنهما تتفقان على أن إنتاج الذهب يتطلب كمية هائلة من الطاقة، وأن هذه الظروف الاستثنائية من المستحيل تكرارها على الأرض. لقد وصل الذهب إلى الأرض من الفضاء منذ ملايين السنين، وبكميات محدودة. وتشير التقديرات إلى أن احتياطيات الذهب الموجودة في الأرض لا تزال تبلغ نحو 50 ألف طن. ويتوقع البعض أيضًا أنه بهذه المعدلات من الاستغلال فإن احتياطيات الأرض من الذهب قد تنضب في أقل من عشرين عامًا!
من الوريد إلى سبائك الذهب، عملية طويلة ومعقدة
بما أن الذهب معدن ثقيل، فإنه عندما وصل من الفضاء غاص عميقًا في قشرة الأرض. وبما أن هذه السوائل محصورة في الصخور الصلبة، فسيكون من الضروري انتظار حركة الصفائح التكتونية وظهور الشقوق حتى ترتفع إلى السطح أثناء تبريدها، وتغلف الذهب بها. هذه هي الأوردة. تقع بالقرب من صدوع الأرض، وفي بعض الأحيان على عمق عدة كيلومترات، مما يجعل الوصول إليها صعبًا للغاية. لذلك فإن العثور على وديعة يتطلب وقتًا ولكن أيضًا الكثير من المال. إن استخراج الصخور التي تحتوي على الذهب، ثم فصل الخام (بالدمج أو السيانيد) وتنقيته (إلى سبائك أو قضبان، وما إلى ذلك) هي أيضًا عمليات معقدة ومكلفة، وهو ما يفسر جزئيًا ارتفاع سعر الذهب.
على عكس الذهب، لا توجد مناجم فضة. ويتم استخراج المعدن في الواقع في نفس الوقت مع المعادن الأخرى في مناجم الذهب أو الرصاص أو النحاس. ومن ثم، فمن الأسهل نسبيا العثور عليها، كما أنها أقل تكلفة.
الاستغلال يتركز في عدد قليل من البلدان
هناك العديد من رواسب الفضة في جميع أنحاء العالم (الولايات المتحدة، المكسيك، بيرو، بوليفيا، أستراليا، الصين، بولندا، الخ). إذا كانت هناك مشكلة في منجم واحد، فمن الممكن تعويض الإنتاج عن طريق المناجم الأخرى.
وعلى العكس من ذلك، يتركز تعدين الذهب في عدد قليل من البلدان، وخاصة في جنوب أفريقيا وأستراليا والصين. وفي حالة عدم الاستقرار السياسي أو المشاكل الاقتصادية أو التوترات الاجتماعية في هذه البلدان، يتأثر الإنتاج العالمي على الفور، مما يؤدي في الواقع إلى زيادة سعر الذهب.
الطلب على الذهب يفوق العرض
في مجال الأعمال هناك قانون بسيط للغاية: إذا كان العرض أقل من الطلب، فإن الأسعار ستكون مرتفعة. وهذا ما يحدث مع الذهب. وفقا ل مجلس الذهب العالمي, يتم استهلاك حوالي 4 طن من الذهب سنويًا بينما يبلغ الإنتاج حوالي 000 طنًا سنويًا. ولتعويض هذا الفارق، من الضروري إعادة تدوير الذهب الموجود بالفعل، في المجوهرات التي يعيد الأفراد بيعها، والعملات المعدنية، والسبائك التي تحتفظ بها البنوك المركزية، وما إلى ذلك.
الذهب قوة فريدة من نوعها من السحر
غير قابل للتغيير، ذو لمعان وبريق فريد يقاوم الزمن، قابل للطرق، مقاوم للصدأ، رمز للثروة والقوة منذ العصور القديمة، موصل جيد جدًا للكهرباء... الصفات الجوهرية للذهب جعلته يدوم عبر القرون، مما يجعله لا يزال مرغوبًا فيه ويستخدم في العديد من المجالات، من المجوهرات إلى الصناعة.
وتتمتع الفضة أيضًا بشعبية كبيرة في قطاع المجوهرات والتقنيات الجديدة مثل الألواح الشمسية. لكن على عكس الذهب، فإن الفضة تصبح داكنة اللون مع مرور الوقت، وتفقد بريقها. تفصيل لا أهمية له بالنسبة للصناعيين، ولكن ليس لجميع أولئك الذين يقدرون الذهب لرمزيته الفريدة وليس لخصائصه المادية.
الذهب ملاذ آمن أقل تقلبًا من الفضة
على الرغم من أن سعر الذهب والفضة مرتبطان في كثير من الأحيان، فمن الشائع أن يتقلب سعر الفضة بشكل أكثر جنونًا، سواء بالارتفاع أو الانخفاض. إن سوق الفضة في الواقع أصغر بحوالي 10 مرات من سوق الذهب، وبالتالي فإن المعاملات المالية في الواقع أسرع وأكثر فجأة. ولهذا السبب أطلق على الفضة لقب "معدن الشيطان". ومن ثم فإن الاستثمار في الفضة قد يكون أكثر ربحية، ولكنه أيضا أكثر خطورة.
وعلى العكس من ذلك، الذهب المعدني (في سبائك، سبائك، عملات معدنية...) كانت تعتبر دائما ملاذًا آمنًا في حالة الصدمات السياسية أو صدمات سوق الأوراق المالية، وكذلك في فترات التضخم. سعره أقل تقلبًا وأكثر استقرارًا. استثمار مثالي على المدى المتوسط والطويل، لتنويع مدخراتك أو نقل أصولك، وهو بالتالي ذو تكلفة عالية.
الذهب أسهل في إعادة بيعه من الفضة
سوق الذهب هو سوق قديم وتاريخي. من المجوهرات إلى السبائك إلى العملات المعدنية أو ETF اليوم أصبح من السهل جدًا شراء الذهب بأشكال عديدة، وإعادة بيعه أيضًا، لأن العرض والطلب واسعان ومعروفان جيدًا.
إذا كان المعروض من الفضة قد تنوع إلى حد ما في السنوات الأخيرة (عملات معدنية, سبائك...)، ومع ذلك تظل السوق أكثر سرية، كما أن إعادة بيع الفضة أكثر تعقيدًا من إعادة بيع الذهب.
الذهب، تركيز أفضل للقيم
الذهب معدن نادر وهو أغلى من الفضة (حوالي 50 مرة، اعتمادا على سعر الصرف). وبالسعر نفسه، سوف تشتري كمية من الفضة أكبر من كمية الذهب. ولذلك فإن الفضة تشغل مساحة تخزين أكبر من الذهب. إذا كان لديك أصول نقدية كبيرة، فسوف تحتاج إلى اختيار حل تخزين آمن، أو خزنة في المنزل أو في البنك، مما سيؤدي إلى تكاليف إضافية.
